Финансовая разведывательная служба Индии (FIU-IND) выпустила обновлённые директивы, запрещающие зарегистрированным криптоплатформам обрабатывать приватные коины.

Детали директивы

Новые правила запрещают биржам обрабатывать депозиты, выводы и переводы криптовалют, обеспечивающих высокий уровень конфиденциальности и неотслеживаемость.

Сфера запрета

Запрет прямо нацелен на токены, использующие скрытые адреса и доказательства с нулевым разглашением для разрыва связности транзакций, включая Monero, Zcash и Dash.

Кроме того, мера распространяется на криптовалютные миксеры и тумблеры, определяемые как сервисы, которые запутывают цепочки транзакций путём смешивания средств из нескольких источников.

Требования KYC и прослеживаемости

FIU-IND заявила цель сделать каждую криптовалютную транзакцию полностью прослеживаемой и ужесточила обязательства платформ по верификации личности.

• Для регистрации теперь требуется живое селфи с проверкой живости, например моргание или преднамеренное движение головы.
• Платформы должны фиксировать геолокацию пользователя вместе с соответствующим IP-адресом в процессе регистрации и при совершении транзакций.
• Подтверждение банковского счёта обязательно с использованием метода penny-drop для подтверждения принадлежности счёта.

Применение и штрафы

Зарегистрированные платформы, не соблюдающие требования, столкнутся со значительными штрафами и регуляторными мерами в соответствии с обновлёнными директивами FIU-IND, предупредил регулятор.

Поставщики услуг микширования могут рассматриваться как посредники при несоответствующих переводах и, следовательно, подпадать под те же меры принуждения.