Компания Bitcoin Depot объявила, что начала требовать верификацию личности при каждой транзакции в своих банкоматах в рамках нового процесса.

Присутствие оператора

Bitcoin Depot эксплуатирует более 9 000 криптовалютных банкоматов по всей территории США и контролирует почти треть национальной сети банкоматов для биткоина.

Новый процесс верификации

Оператор внедрил так называемую систему непрерывной верификации, которая требует от пользователей подтверждать личность не только при создании аккаунта, но и при каждой последующей попытке совершить транзакцию.

Система оценивает транзакции до их подтверждения, используя несколько параметров, включая сумму транзакции, геолокацию, поведение пользователя и другие индикаторы риска.

Мотивы компании

По словам генерального директора Scott Buchanan, мера направлена на борьбу с мошенничеством, кражей личности и использованием аккаунтов несанкционированными третьими лицами.

Влияние на офлайн-анонимность

Наблюдатели отрасли отмечают, что требование постоянных проверок личности на физических терминалах уменьшает анонимность, ранее ассоциировавшуюся с офлайн‑доступом к криптовалютам через банкоматы.

Для пользователей изменение увеличивает трение при верификации в точке продажи, в то время как компании стремятся усилить мониторинг транзакций и контроль рисков в потоках конвертации наличных в криптовалюту.