Министерство финансов США заявило в новом докладе Конгрессу, что анонимизация транзакций не всегда связана с преступной деятельностью.

Обзор доклада

В документе под названием "Инновационные технологии противодействия незаконным финансовым потокам" Минфин признал законные интересы в конфиденциальности среди пользователей криптовалют.

Регулятор отметил, что обычные граждане могут использовать миксеры для защиты финансовой конфиденциальности, в том числе для сокрытия личных сбережений, бизнес‑платежей или благотворительных пожертвований.

Регуляторные различия

Доклад проводит чёткое различие между кастодиальными, централизованными сервисами и некостодиальными, децентрализованными миксерами, описывая различные последствия для надзора и соблюдения норм.

По данным Минфина, кастодиальные миксеры считаются более поддающимися регулированию, поскольку они могут предоставлять данные о транзакциях по требованию правоохранительных органов.

Признание конфиденциальности и сохраняющиеся риски

Департамент признаёт, что по мере роста использования криптовалют для повседневных платежей стремление пользователей сохранять анонимность естественно и во многих случаях юридически оправданно.

В то же время Минфин предупреждает, что децентрализованные миксеры, используемые на даркнет‑рынках, по-прежнему представляют серьёзный риск отмывания денег и часто эксплуатируются хакерскими группами.

• Признана конфиденциальность: Минфин признаёт, что некоторая анонимизация служит законным целям конфиденциальности для рутинной финансовой деятельности.
• Разделение сервисов: Кастодиальные миксеры могут обеспечивать прослеживаемость, тогда как некостодиальные решения представляют более серьёзные трудности для правоприменения.
• Угрозы сохраняются: Децентрализованные миксеры неоднократно злоупотребляются в незаконных схемах, в том числе группами из Северной Кореи.

Доклад формулирует взвешенную позицию, уравновешивающую права пользователей на конфиденциальность и продолжающуюся озабоченность по поводу незаконного финансирования, обеспечиваемого некоторыми миксинг‑службами.